Cómo aplazo.mx redujo el tiempo de revisión de comerciantes en un 98% con Niva
“Niva ha optimizado nuestro proceso de incorporación de comerciantes al automatizar la recopilación de documentos, la verificación de comerciantes y la redacción de contratos. Antes de Niva, nuestro equipo de operaciones revisaba manualmente cada solicitud, y el equipo de ventas enfrentaba un constante ir y venir con los clientes para recolectar documentos válidos. Ahora, el proceso es automatizado, rápido, sin fricciones y eficiente.”
Desafío
Aplazo necesitaba escalar la incorporación de comerciantes sin comprometer el cumplimiento normativo ni sobrecargar a su equipo
Aunque Aplazo contaba con un equipo dedicado de operaciones para comerciantes, su proceso de KYB se estaba volviendo insostenible debido a su rápido crecimiento. Cada revisión de comerciante tomaba más de 30 minutos, con analistas abrumados por documentos legales complejos y contenido del sitio web y redes sociales de cada negocio.
Más del 60% de las solicitudes contenían documentación incorrecta o incompleta, obligando al equipo de operaciones a rechazarlas inicialmente y a los representantes de ventas a perseguir a los comerciantes a través de WhatsApp y correo electrónico para obtener los documentos correctos. Esto creó un ciclo frustrante de revisiones, rechazos y reenvíos que desperdiciaba tiempo para todos los involucrados y generaba una experiencia insatisfactoria para los clientes de Aplazo.
Las solicitudes incorrectas provocaban retrasos significativos y fricciones, a menudo haciendo que los comerciantes abandonaran el proceso de incorporación. El equipo de ventas se veía sobrecargado con tareas que no generaban ingresos, perdiendo el enfoque en adquirir nuevos comerciantes y aumentar la cuota de mercado de Aplazo.
El cuello de botella no solo era cuestión de tiempo, sino de oportunidades de crecimiento perdidas.
“Revisar manualmente a los comerciantes era un proceso lento y agotador—analizar documentos, sitios web y listas de productos para identificar posibles fraudes era complicado y con riesgo de pasar por alto detalles importantes.”
Jose Antonio, Gerente de Operaciones en Aplazo
Solución
Beneficio #1: Validación de documentos en tiempo real que elimina errores de envío y RFIs
La IA de Niva valida los documentos de los comerciantes instantáneamente durante el proceso de envío, proporcionando retroalimentación inmediata para que los solicitantes puedan corregir errores en el momento. Esto evita que las solicitudes incorrectas lleguen al equipo de operaciones, eliminando el costoso ciclo de rechazos y reenvíos.
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Beneficio #2: Evaluación de comerciantes automatizada, pero más confiable
La plataforma realiza investigaciones exhaustivas de cada comerciante con la precisión de un analista capacitado, pero sin fatiga ni sesgos humanos. Analiza desde documentos legales hasta contenido de sitios web y catálogos de productos, manteniendo una calidad de revisión consistente y reduciendo drásticamente el tiempo de procesamiento. La diligencia de los comerciantes escala sin esfuerzo a medida que aumenta el número de solicitudes.
Beneficio #3: Mayor capacidad para que los equipos de ventas se concentren en adquirir nuevos clientes
Los representantes de ventas ya no pasan horas persiguiendo a los comerciantes por documentación correcta a través de WhatsApp y correo electrónico. Ahora pueden redirigir ese tiempo—alrededor del 30% de su carga de trabajo anterior—a lo que más importa: construir relaciones con nuevos comerciantes y hacer crecer el negocio.
"A pesar de realizar pruebas exhaustivas el trimestre pasado, no encontramos errores en los resultados de Niva.”
Jose Antonio, Gerente de Operaciones en Aplazo
Resultados
La IA de Niva transforma la diligencia de comerciantes de un cuello de botella a una ventaja competitiva. Aplazo integró Niva en menos de 4 semanas sin recursos de ingeniería. Estos son los resultados:
El impacto en las operaciones de Aplazo ha sido espectacular:
- 98% de reducción en el tiempo de revisión manual
De más de 20 minutos por revisión a menos de 2 segundos por revisión en promedio. - 88% menos solicitudes con documentos incorrectos o incompletos
De un 70% de envíos incorrectos a menos del 8%. - 30% más productividad para los representantes de ventas
Tiempo redirigido de la recolección de documentos a la adquisición de comerciantes.
Para los proveedores de BNPL, la velocidad, precisión y bajo nivel de fricción durante la incorporación son cruciales para mantenerse competitivos. La solución de Niva permite a Aplazo incorporar comerciantes más rápido con mayores estándares de cumplimiento y medidas antifraude, sin los dolores de cabeza operativos del KYB manual y la debida diligencia de comerciantes.
“Al combinar nuestra tecnología con Niva, estamos mejor posicionados para escalar el crecimiento de comerciantes con un estándar aún más alto de cumplimiento y gestión de riesgos.”
Alex Wieland, Cofundador y Director de Ingresos en Aplazo
Acerca de aplazo.mx
Aplazo es una plataforma líder de Buy Now, Pay Later en México, que ofrece soluciones financieras justas y transparentes para conectar a empresas y consumidores. Al proporcionar opciones de pago flexibles sin necesidad de tarjetas de crédito, Aplazo empodera a las personas para lograr libertad financiera mientras ayuda a los comerciantes a expandir su base de clientes.
Para más información, visita www.aplazo.mx.
